'VOO' vs. 'QQQ': กองทุน ETF ยอดฮิต!! อายุ 30-40 ปี เลือกลงทุนตัวไหนดี??

VOO กับ QQQ สองตัวนี้เป็น ETF ที่นักลงทุนต้องเคยได้ยินชื่อแน่นอน หลายคนอาจสงสัยว่าถ้าอายุ 30-40 ปี ควรเลือกตัวไหนดี หรือจะจัดพอร์ตยังไงให้เหมาะกับเป้าหมายระยะยาว?

เอาง่ายๆเลย VOO คือ ETF ที่ลงทุนในหุ้นใหญ่ 500 ตัวของอเมริกา (S&P 500) กระจายครบทุกกลุ่มอุตสาหกรรม ตั้งแต่เทคโนโลยี การเงิน เฮลธ์แคร์ ไปจนถึงพลังงาน ทำให้พอร์ตนิ่งกว่า เสี่ยงน้อยกว่า

ส่วน QQQ เน้นหนักไปที่หุ้นเทคโนโลยี 100 ตัวใหญ่ๆ ใน NASDAQ ไม่มีหุ้นกลุ่มธนาคารเลย แล้วก็มีน้ำหนักเทคโนโลยีสูงถึง 57% ขณะที่ VOO อยู่ที่ 31% แปลว่า QQQ เสี่ยงและเหวี่ยงมากกว่า แต่ถ้าช่วงเทคฯมาแรง ผลตอบแทนก็จะสูงกว่า

ถ้าเอาตัวเลขย้อนหลัง 10 ปี QQQ ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยปีละ 18.59% ส่วน VOO อยู่ที่ 13.88% ต่างกันเกือบ 5% ต่อปี ซึ่งถ้าถือยาวไปอีกสัก 20-30 ปี ช่องว่างนี้จะขยายเป็นความมั่งคั่งมหาศาล แต่ต้องแลกกับความผันผวนหนักๆ อย่างปี 2022 ที่ QQQ ลงไปถึง -33% ขณะที่ VOO ลงแค่ -18% เพราะ QQQ กระจุกตัวในหุ้นใหญ่มากๆ 10 ตัวแรกกินสัดส่วนเกิน 50% ของพอร์ต ถ้าตลาดเทคโดนกระทบหนัก พอร์ต QQQ ก็จะเจ็บตัวแรงกว่า

เรื่องมูลค่าก็สำคัญ QQQ ตอนนี้ P/E ประมาณ 31 เท่า สูงกว่า VOO ที่ 22 เท่า ถ้าอนาคตเทคโตไม่ทัน หรือดอกเบี้ยขึ้นแรงๆ QQQ อาจโดนกดราคาหนักกว่า VOO ที่กระจายหลายกลุ่มธุรกิจมากกว่า

ถ้าถามว่าควรเลือกอะไร??

ถ้าคุณเป็นสายใจนิ่ง รับความเหวี่ยงได้ มีวินัยทยอยซื้อเรื่อยๆ และเชื่อว่าเทคโนโลยียังนำโลกไปอีก 20-30 ปี QQQ ก็เหมาะ

แต่ถ้าอยากนอนหลับสบาย ไม่อยากลุ้นหนัก VOO จะตอบโจทย์กว่า หรือถ้ารักพี่เสียดายน้อง อาจลงทุนแบบ 70% VOO + 30% QQQ ได้ทั้งความมั่นคงและโอกาสโตเร็วจากเทคโนโลยี

สุดท้ายนี้ การลงทุนระยะยาวไม่ใช่แค่เลือกสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนดีที่สุด แต่ต้องเลือกที่เหมาะกับนิสัยและเป้าหมายของเราเองด้วย อย่าไปไล่ตามผลตอบแทนอย่างเดียว เพราะความผันผวนมันจะทดสอบใจเราเสมอ สุดท้ายคนที่อยู่รอดและมั่งคั่งจริงคือ ต้องเข้าใจตัวเองและมีวินัยมากกว่า